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皆さまが末永くお付き合いするお金とのかかわり方を、過去を振り返り、
現状分析するだけでなく、将来をともに考え、ライフイベントに対する備え、
夢を実現するためのプラン作りのお手伝いを致します。
時間をかけて、心のはずむライフプランを一緒に作りあげましょう！
相談の流れは次の通りです。
１、 こんにちは
まずは、お互いの自己紹介。そして、皆さまのやりたいことなどをお伺いします。
これが、今後の相談におけるベース作りとなります。
この後、相談を進めていくかどうか決めていただきます。
２、 現状を把握しましょう
家族構成、お仕事、お子さまの教育、ご家族のお住まい、
保険、家計等についての現状を把握します。
３、 将来に思いを馳せてみましょう
皆さまがどのような人生を歩みたいのか、ただ漠然と想像するだけでは
なく、数字で表し、皆さまご自身の価値観に合わせた分析を行います。
そして、現段階での問題点（保険や、住宅資金、リタイアメント後の
マネープラン、相続等のあらゆるお金の問題）を把握し、その対策を練ったものを、
将来のライフプラン表として表します。
４、 プランを実行してみましょう
プランは立てるだけではなく、実行して初めて効果を発揮します。
Scenarioでは、実行するためのフォローを行います。
皆さまの思いを織り込んだライフプランを実現するために必要な、
保障や住宅ローンの見直し、お一人お一人に合った資産運用、
家計改善などにとりかかります。
５、メンテナンスは欠かさずに
一度決めたライフプランは、一生そのまま実現しないといけないわけでは決してなく、
年々見直していくことをオススメします。
それは、将来的に、年金や、税制、保険や金融商品などの社会レベルでの変化と、
新たなライフイベントの発生や、ライフイベントに対する
考え方の変化、仕事の変化などの個人レベルでの変化が起こりうるからです。
こういった変化にも落ち着いて対応できるよう、毎年プランの見直し等
のサポートを継続的に行っていきます。
＜料金＞
初年度 (年間手取所得の1.0％＋金融資産の0.1％)＋消費税
（例）手取り所得が500万円、貯金が400万円の方は
（500万円×1.0％＋400万円×0.1％）＋消費税＝年会費56,700円となります。
次年度 （年間手取り所得の0.5％＋金融資産の0.1％）＋消費税
※マネーバランス倶楽部の料金計算の最低年間手取り所得は500万円とします。
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